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金融业

17家金融集团因“有毒资产”遭起诉

美国联邦住房金融局起诉这些机构不当销售了约2000亿美元抵押贷款支持证券

美国联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)已经起诉美国银行(Bank of America)、巴克莱(Barclays)等17家国际金融集团,称它们不当销售了约2000亿美元抵押贷款支持证券(MBS),并要求它们赔偿由此造成的数十亿美元损失。

联邦住房金融局上周五在纽约州高级法院提起该诉讼,指控这些银行“严重失实”地描述了那些被打包成为证券产品并出售的抵押贷款的质量,这些证券的价值后来在金融危机中严重缩水。

事先预期到这起诉讼会发生的市场投资者推动银行股在上周五大幅下跌。在这起诉讼出现之前,已发生一连串与抵押贷款有关的诉讼,严重打击了投资者对银行股的信心。

美国银行(Bank of America)股价下跌8%。该行向房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)出售的MBS最多。“两房”属于美国政府支持企业,它们购买美国住房贷款并为这类贷款提供担保。联邦住房金融局是作为“两房”的监管机构,对上述银行提出起诉的。

这起诉讼的被告还包括其他美国银行,如高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、摩根大通(JPMorgan Chase)和花旗集团(Citigroup))和海外金融机构(如野村证券(Nomura)和瑞士信贷(Credit Suisse)。联邦住房金融局向法院提交的诉状中还将上述银行的一些雇员列为被告,称他们签署的文件存在失实内容。

由于站在“两房”背后的是美国政府,而这起诉讼的被告之一苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)的多数股权由英国政府持有,因此,这起诉讼已造成美国政府就金融危机时期的304亿美元证券亏损起诉英国政府的罕见局面。

银行界对这起诉讼作出了愤怒回应。美国银行指出,两房“曾声称自己了解投资次级证券的内在风险”,而“现在却试图要求其他市场参与者为它们的损失负责。”德意志银行(Deutsche Bank)称“两房”是“典型的成熟投资者”,并表示该行将“在这起诉讼中为自己进行有力的辩护”。

这些最新的法律行动将受到某些人士的欢迎。这些人认为,银行参与了用次级抵押贷款证券制造所谓“有毒资产”的过程,这些有毒资产在信贷危机期间阻塞了金融体系,然而银行却没有为此受到惩罚。

这起诉讼的被告还包括汇丰(HSBC)、法国兴业银行(Société Générale)、通用电气(General Electric)、Ally Financial和First Horizon,但富国银行(Wells Fargo)却不在被告名单之中,这一点引人注意。富国银行拒绝发表评论;而另一家金融机构称,所有涉案银行都在与监管机构进行沟通,以求就这起诉讼达成和解,而且未来几周达成和解的可能性仍然存在。

译者/何黎

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